خمسون ظلا من طغيان البنك المركزي

كانت الولايات المتحدة تمتلك عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) منذ أواخر التسعينيات - أو ربما حتى منذ السبعينيات، اعتمادًا على كيفية تعريفها. التعريفات مهمة. تمامًا كما هو الحال مع الرواية الأكثر مبيعًا 50 درجة من الرمادي يستكشف هذا الكتاب الديناميكيات المعقدة للسيطرة والخضوع في العلاقة، وقد تطور نظامنا المالي إلى ما يمكن أن نطلق عليه "خمسون ظلاً من طغيان البنك المركزي".  

إن كل طبقة من طبقات نظام العملة الرقمية لدينا تزيل القناع المغري للحرية، فتكشف عن ظلال أكثر قتامة من السيطرة. ومع تعمقنا في الأمر، يتبين لنا أن ما يبدو للوهلة الأولى وكأنه استقلالية ليس أكثر من وهم حيث تختبئ أشكال أكثر تعقيداً وانتشاراً من الهيمنة، وتزداد قبضتها قوة مع كل طبقة.

إن ساستنا يستخدمون حيلهم الخفية من خلال التلاعب باللغة ذاتها لإعطاء انطباع زائف، وإخفاء نية مختلفة أو محاولة ببساطة اكتساب مظهر النصر مع القليل من الإنجازات الفعلية الكامنة أو عدم وجودها. بعد كل شيء، كان قانون باتريوت بعيدًا كل البعد عن كونه "وطنيًا". كان قانون CARES، على الرغم من أنه بدا متعاطفًا بشكل دافئ، يهتم بالشركات المتعددة الجنسيات الكبرى أكثر من الشركات الصغيرة، وشركات الأدوية الكبرى على حساب الصحة الأمريكية، وقبل كل شيء، بتوسيع دولة المراقبة وحماية المجمع الصناعي للرقابة على حساب حرية الشعب الأمريكي وحرية التعبير.

تماما كما 50 درجة من الرمادي كما يكشف لنا التاريخ عن ألعاب القوة المعقدة في علاقة تبدو بالتراضي، فإن نظامنا المالي الحالي يكشف عن طبيعته الحقيقية باعتباره مهيمنة رقمية - والتي كانت تضيف بشكل مطرد روابط إلى سلسلة الاستعباد المالي، وعززت قبضتها على استقلاليتنا لعقود من الزمن.

في هذه المقالة، سأحدد ماهية العملة الرقمية للبنك المركزي من خلال استكشاف فئاتها الرئيسية. وسأوضح أن الولايات المتحدة تعمل بالفعل بنوع من العملة الرقمية للبنك المركزي، وإن كان ذلك بدون التسميات المبهرة. وسأوضح أيضًا أن بنك الاحتياطي الفيدرالي (البنك المركزي) يمكنه إدخال عناصر أكثر رعبًا في هذا النظام - مثل قيود البرمجة على متى وكيف وأين يمكنك إنفاق أموالك دون الحاجة إلى موافقة الكونجرس.

ولكن الخوف من سيطرة البنك المركزي على معاملاتك هو في الواقع مجرد محاولة لتشتيت الانتباه. فالتهديد الحقيقي يكمن في حكومتنا، التي أتقنت بالفعل فن المراقبة. وإضافة القدرة على البرمجة ليست سوى الخطوة المنطقية التالية. وفي نهاية المطاف، يقودنا الجمهوريون والديمقراطيون نحو نفس الوجهة: السيطرة الرقمية الكاملة. وقد يستخدمون كلمات مختلفة ودعاية مختلفة، ولكن أهدافهم متقاربة. وفي حين لا يمكننا ببساطة التصويت للخروج من هذا المأزق، فإننا نستطيع أن نختار الخروج منه بالكامل.

السياق

إذا كنت تتابعني على الإطلاق، فأنت تعلم أنني كنت أركز بشدة على تحذير الناس من تهديدات العملات الرقمية للبنوك المركزية على مدار العامين الماضيين. وقد دفعني هذا التفاني إلى كتابة كتاب، النهائي العد التنازلي، بل وحتى الترشح للرئاسة لرفع الوعي بشأن هذه القضية. لقد سلمت نسخة من كتابي إلى فيفيك راماسوامي، وبعد قراءته، ساعدت محادثاتنا في تقريب وجهات النظر. قضية العملة الرقمية للبنك المركزي لقد أثار هذا الموضوع انتباه دونالد ترامب. منذ خروجي من السباق في أكتوبر/تشرين الأول الماضي وانضمامي إلى برنامج "براونستون"، سافرت إلى 22 ولاية لمناقشة مخاطر العملات الرقمية للبنوك المركزية.

حاليًا، أستضيف أكثر من 15 جلسة مدتها أربع ساعات ورش عمل على مستوى الدولة—وسوف يتم ذلك على المستوى الدولي قريبًا—لتثقيف الناس حول استخدام العملات البديلة لتجنب عملات البنوك المركزية الرقمية والتهرب من الأخذ العظيمإن هذه العملية المصممة بعناية والتي قد تجردنا من أسهمنا وسنداتنا وخطط التقاعد 401(ك) لصالح أكبر البنوك من خلال المناورات القانونية في جميع الولايات الخمسين.

ابق على اطلاع مع معهد براونستون

الاسم *

الأول

والأخير

البريد الإلكتروني *

اشتراك

دخلت مجال العملات المشفرة في عام 2012، ولكن لم أشعر بشغف حقيقي تجاه هذه القضية إلا بعد أن رأيت أصدقائي وأشخاصًا أعجبت بهم يُعتقلون أو يُسجنون أو تُدمر أعمالهم من قبل الحكومة الفيدرالية. ومنذ خرجت من حسابي المصرفي الشخصي في عام 2019، كان لهذا تأثير علي شخصيًا. بدأت في البحث في الموضوع واكتشفت أن الحملة على العملات المشفرة كانت مرتبطة بشكل مباشر بالعملات الرقمية للبنوك المركزية. ببساطة، كانت الحكومة بحاجة إلى شن حملة صارمة على العملات المشفرة لإدخال العملات الرقمية للبنوك المركزية.

لقد كنت أسافر في أنحاء البلاد (وسوف أسافر حول العالم قريبًا) لمدة عامين لتحذير الناس من مخاطر العملات الرقمية للبنوك المركزية التي قد تأتي في القريب العاجل. ولكن عندما تعمقت في الجوانب الفنية والقانونية لهذا الأمر، توصلت إلى استنتاج مفاده أننا نمتلك بالفعل عملة رقمية للبنوك المركزية. لدينا هذه العملة منذ عقود. معاملاتنا خاضعة للمراقبة بالفعل. يمكن للبنوك والحكومة مراقبة حساباتنا. الأموال الموجودة في حساباتنا المصرفية رقمية بالفعل (92٪ على الأقل). لا داعي للقلق بشأن التهديد المستقبلي للعملات الرقمية للبنوك المركزية. لدينا هذه العملات بالفعل. في هذه المرحلة، نحن فقط نتقاتل على درجات العبودية لدينا. 

الدولار مجرد مدخل في قاعدة البيانات

يصبح من الواضح أن لدينا بالفعل عملات رقمية للبنوك المركزية عندما نبدأ في فحص كيفية إنشاء الأموال. 

كما تناولته في مقالتي السابقة، "قد لا تمتلك أي شيء عاجلاً مما تظن""إن التجارة الحديثة تتدفق الآن عبر قواعد بيانات مركزية ضخمة. وتشكل قواعد البيانات هذه العمود الفقري لنظامنا المالي، حيث تضم كل شيء من أرصدة حساباتنا المصرفية إلى حيازاتنا من الأسهم. ولا يختلف الأمر في المال. 

ولنبدأ بالأساسيات المتعلقة بخلق النقود: الاقتراض الحكومي. تبيع الحكومة سندات الدين في هيئة أوراق مالية (أذون وسندات) إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي. ومن أين يحصل بنك الاحتياطي الفيدرالي على الأموال اللازمة لشراء هذه الأوراق المالية؟ إنه يخلقها من العدم. أو على وجه التحديد، يضيف البنك بعض الآحاد والأصفار إلى قاعدة البيانات ــ قاعدة بيانات أوراكل، لا أقل ولا أكثر (شكراً لاري إليسون!). 

ثم تقوم الحكومة الفيدرالية بسداد فواتيرها من خلال حسابها لدى بنك الاحتياطي الفيدرالي. وعندما يتم تحرير الشيكات لمشروعات مثل نفق السلاحف الذي تبلغ تكلفته 3.4 مليون دولار في فلوريدا أو دراسة بقيمة 600,000 ألف دولار حول أسباب رمي الشمبانزي للبراز، يتم تحويل الأموال من قاعدة بيانات أوراكل التابعة لبنك الاحتياطي الفيدرالي إلى حسابات البائعين والموظفين في البنوك التجارية، حيث يحتفظ كل منها بقواعد بيانات منفصلة خاصة به. ويستخدم البعض أوراكل، ويستخدم البعض الآخر مايكروسوفت.

وهنا يصبح الأمر أكثر عبثية: فمقابل كل دولار يودعه عملاؤه، يستطيع البنك التجاري أن ينشئ تسعة دولارات جديدة في قاعدة بياناته لإقراضها لعملاء آخرين. ولدينا نظام احتياطي جزئي، ولسنوات (منذ عام 1992)، كان لزاما على البنوك إعادة 10% من الودائع إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي للاحتفاظ بها كاحتياطيات. وقد ألغى تشريع كوفيد-19 هذا الشرط، والآن لم تعد البنوك ملزمة بامتلاك 10% في بنك الاحتياطي الفيدرالي (على الرغم من أنها لا تزال تحتفظ بهذا المستوى تقريبا لأسباب أخرى متنوعة).

تصدر الحكومة سند دين إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي، الذي ينشئ أموالاً رقمية في قاعدة بيانات. وتدفع الحكومة فواتيرها، وتودع الشيكات في البنوك التجارية التي تخلق أموالاً إضافية، ويعاد جزء منها إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي ــ كل هذا في هيئة إدخالات رقمية في قواعد البيانات. وإذا جمعت عدد قواعد بيانات البنوك المركزية والبنوك التجارية على مستوى العالم، فسوف تجد أكثر من ستين ألف قاعدة بيانات منفصلة ترسل الإدخالات ذهاباً وإياباً. 

ما هي العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC)؟

عندما يسألني أحدهم "ما هي العملة الرقمية للبنك المركزي؟" أبدأ بفحص قواعد اللغة في السؤال. العملة الرقمية للبنك المركزي هي عملة رقمية للبنك المركزي. الاحتياطي الفيدرالي هو بنكنا المركزي، وعملتنا رقمية بالفعل - يتم إنشاء 1 و 0 من الهواء في قاعدة بيانات Oracle. وفقًا لهذا التعريف، لدينا عملة رقمية للبنك المركزي منذ عقود.

بحلول عام 2024، لن يكون هناك سوى 8% من العملة الأمريكية موجودة فعليًا، مما يترك 92% المتبقية رقمية. إذن، هل نحن عملة رقمية للبنك المركزي بنسبة 92%؟ سنصبح عملة رقمية للبنك المركزي عند النقطة التي يكون فيها أكثر من 50% من عملتنا موجودة رقميًا. 

يزعم الساسة ومحافظو البنوك المركزية أننا لا نمتلك حاليًا عملة رقمية للبنك المركزي ومن غير المرجح أن يتفقوا مع تعريفي. لقد حاولت فهم تعريفاتهم وعزل التناقضات. 

بشكل عام، عندما تتحدث البنوك المركزية والمنتدى الاقتصادي العالمي والأمم المتحدة والبنك الدولي وصندوق النقد الدولي وبنك التسويات الدولية عن العملات الرقمية للبنوك المركزية، فإنها في جوهرها تُعرف بأنها رقمية، وأنها مسؤولية البنك المركزي (على عكس كونها مسؤولية البنوك التجارية)، وإذا كنت تتذكر ما سبق، فإنها تخلق أموالها الخاصة في قاعدة بياناتها المنفصلة وتوفر فقط المبلغ الصغير (10٪) مرة أخرى إلى البنك المركزي في شكل احتياطيات.

لقد كان هذا الأمر يثير دهشتي دوماً باعتباره اختلافاً لا لبس فيه. لماذا؟ لأن البنوك التجارية هي التي تمتلك بنك الاحتياطي الفيدرالي ـ أو على الأقل هذا هو الاعتقاد السائد. وباعتباره كياناً خاصاً، فإن الملكية الحقيقية لبنك الاحتياطي الفيدرالي تظل محاطة بالسرية، ولكن وفقاً لجميع الروايات، يبدو أن البنك يخضع لسيطرة كارتل من البنوك الخاصة. وأوصي بقراءة كتاب ج. إدوارد جريفين: مخلوق من جزيرة جيكل لمزيد من التبصر في هذا الأمر.

وهذه هي الطريقة التي تعمل بها هذه العملية: يتم إنشاء الأموال في البداية في قاعدة بيانات بنك الاحتياطي الفيدرالي، ثم يتم إيداعها في قواعد بيانات منفصلة للبنوك التي تمتلك بنك الاحتياطي الفيدرالي. وتعمل هذه البنوك بدورها على إنشاء المزيد من الأموال على أساس هذه الودائع.

بعد التخلص من فكرة أن العملة الصادرة عن البنك المركزي والعملة الصادرة عن البنك المركزي والتي تستخدم بعد ذلك كدعم لإصدار المزيد من العملة من قبل بنك تجاري يتم منحها نفس الشيء فعليًا نظرًا لأن البنوك تمتلك بنك الاحتياطي الفيدرالي، دعونا نتناول بعض المفاهيم الخاطئة الأخرى حول العملة الرقمية للبنك المركزي.

الأسطورة: إذا كان لدي عملة رقمية للبنك المركزي، فسيكون لدي حساب مباشر مع بنك الاحتياطي الفيدرالي، وسيختفي بنكي.

يعتقد أغلب الناس أن العملة الرقمية الصادرة عن البنك المركزي تعني أنهم سيتمكنون من فتح حساب مباشر لدى بنك الاحتياطي الفيدرالي، وأن البنوك التجارية ستختفي تماما. وهذا أيضا أحد الأسباب التي تجعل الكثيرين يعتقدون أن العملات الرقمية الصادرة عن البنوك المركزية لن تتحقق أبدا ــ لأن البنوك التجارية ستقاوم وتقاتل حتى الموت من أجل بقائها. ومع ذلك، لا تتمتع أي من العملات الرقمية الصادرة عن البنوك المركزية (بما في ذلك الصين) بهذا الهيكل. ففي الصين، ينشئ بنك الشعب الصيني العملة الرقمية الصادرة عن البنك المركزي ثم يصدرها للبنوك التجارية.

لا يتعامل المستهلكون بشكل مباشر مع البنك المركزي. هناك 134 دولة تسعى إلى إصدار عملة رقمية للبنك المركزي، ولم نر أي دولة (بما في ذلك الولايات المتحدة) تفكر في الاستغناء عن البنوك التجارية. لذلك، لا أعتقد أنه يمكنك القول بشكل معقول أن امتلاك المستهلكين لحساب مباشر مع البنك المركزي يشكل شرطًا أساسيًا لكونها عملة رقمية للبنك المركزي.

عندما تسمع المتحدثين من الأمم المتحدة والمنتدى الاقتصادي العالمي والبنك الدولي وصندوق النقد الدولي وغيرهم يتحدثون عن العملات الرقمية للبنوك المركزية، فإنك غالبًا ما تسمع عن قابلية البرمجة والمراقبة والتحكم والشمول المالي والعناصر الأساسية. دعونا نجري اختبارًا لنرى ما إذا كان الدولار الحالي يتمتع أو يمكن أن يتمتع بهذه "الخصائص".

قابلية البرمجة: تدور المخاوف الأكثر قتامة بشأن العملات الرقمية للبنوك المركزية حول قدرتها على البرمجة. من الناحية النظرية، مع وجود مالكيها الغامضين، يمكن للحكومات أو البنوك المركزية تضمين قواعد تملي كيف ومتى وأين وحتى ما إذا كان بإمكانك إنفاق أموالك الرقمية. غالبًا ما يربط الناس هذا النوع من القدرة على البرمجة بتقنيات blockchain مثل Bitcoin و Ethereum، باستخدام العقود الذكية والرموز (التمثيلات الرقمية الفريدة للأصول، والتي أناقشها بالتفصيل في هذه المقالة). البند). 

لا تحتاج إلى تقنية بلوكتشين جديدة لتمكين البرمجة. فقاعدة بيانات أوراكل التابعة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي وأنظمة مايكروسوفت وأوراكل التي تستخدمها البنوك التجارية قابلة للبرمجة الآن. وتستخدم الشركات والأفراد واجهات برمجة التطبيقات (APIs) مع هذه القواعد منذ سنوات. وهناك قواعد قائمة بالفعل لتحديد معاملات معينة بناءً على معايير محددة ــ وهذا هو بالضبط ما تدور حوله قابلية البرمجة. لذا، فبينما قد يسهل وجود عملة رقمية مركزية واحدة على الأخ الأكبر فرض قواعد الإنفاق، فإن التكنولوجيا اللازمة للقيام بذلك حية بالفعل وتعمل في نظامنا الحالي.

يعتمد النظام المالي الحالي بشكل كبير على خوارزميات معقدة وعمليات اتخاذ قرار آلية، تؤثر على كل شيء من معالجة الدفع إلى تسجيل الائتمان. ولكن ما هو مدهش حقًا هو المدى الذي تغلغلت به البرمجة بالفعل في حياتنا المالية، مع أمثلة بما في ذلك بطاقات الائتمان التي يمكنها إيقاف الوصول إلى الأموال بناءً على انبعاثات الكربون، وحسابات التوفير الصحية التي تسمح فقط بشراء النفقات الطبية المعتمدة مسبقًا، وخوارزميات توجيه المعاملات التي تعطي الأولوية لبعض التجار على غيرهم، وأنظمة مكافحة غسل الأموال التي تشير إلى النشاط المشبوه في الوقت الفعلي، ومعالجات الدفع التي يمكنها تعديل أسعار الفائدة والرسوم بشكل ديناميكي بناءً على درجات الائتمان الفردية.

إن سلسلة معقدة من الخوارزميات وعمليات اتخاذ القرار الآلية تعمل بالفعل عندما تتوجه إلى متجر السلع المنزلية لشراء موقد غاز جديد (بينما لا يزال قانونيًا). عندما تمرر بطاقتك الائتمانية لإتمام عملية الشراء، تتحقق خوارزمية معالج الدفع من درجة الائتمان الخاصة بك لتحديد ما إذا كنت مؤهلاً للشراء، بينما يراجع نظام البنك رصيد حسابك للتأكد من أن لديك أموالاً كافية لتغطية المعاملة.

وفي الوقت نفسه، يعمل نظام مكافحة غسل الأموال في الخلفية، فيرصد أي نشاط مشبوه قد يشير إلى غسل الأموال أو أي أنشطة غير مشروعة أخرى. كما تتحقق الخوارزمية من رمز فئة التاجر (MCC) لمتجر السلع المنزلية، وتتحقق من أن عملية الشراء تقع ضمن حدود الإنفاق المعتمدة لديك، وتحسب سعر الفائدة والرسوم المرتبطة ببطاقة الائتمان الخاصة بك بناءً على درجة الائتمان الفردية الخاصة بك. وبينما تتم معالجة المعاملة، تقوم خوارزمية معالج الدفع بتوجيه الدفع إلى بنك المتجر، ويتم تحويل الأموال، كل ذلك في غضون ثوانٍ، مما يسمح لك بأخذ موقد الغاز الجديد إلى المنزل والبدء في طهي الطعام.

وتتقدم بطاقة ماستركارد "دوكونومي"، التي تحمل العلامة التجارية المشتركة مع الأمم المتحدة، خطوة أخرى في مجال قابلية البرمجة من خلال ربط المعاملات المالية بانبعاثات الكربون. وتستخدم البطاقة خوارزميات لتتبع البصمة الكربونية لكل عملية شراء، وإذا تجاوز إنفاق المستخدم على الكربون حدًا معينًا، فيمكن رفض البطاقة أو حتى إيقاف تشغيلها. ويتم تحقيق هذه الهندسة الاجتماعية من خلال نظام معقد يعين درجة كربونية لكل تاجر ومعاملة، مع مراعاة عوامل مثل نوع السلع أو الخدمات التي يتم شراؤها، والموقع، ووسيلة النقل المستخدمة. ثم تحسب الخوارزمية البصمة الكربونية الإجمالية للمستخدم وتقارنها بحد محدد مسبقًا، والذي يمكن تعديله بناءً على ميزانية الكربون الفردية للمستخدم. وإذا تم تجاوز الحد، فيمكن تقييد البطاقة أو إيقاف تشغيلها، مما يحد من وصول المستخدم إلى أمواله.

حسابات التوفير الصحية (HSA) هي مثال آخر على إمكانية البرمجة في النظام المالي. حسابات التوفير الصحية هي حسابات توفير معفاة من الضرائب تسمح للأفراد بتخصيص أموال للنفقات الطبية. ومع ذلك، تأتي هذه الحسابات بقواعد وقيود صارمة على المنتجات والخدمات التي يمكن شراؤها. لا يمكن استخدام الأموال الموجودة في حساب التوفير الصحي إلا للنفقات الصحية المعتمدة مسبقًا، مثل زيارات الطبيب والوصفات الطبية والمعدات الطبية.

يرتبط الحساب ببطاقة خصم أو دفتر شيكات، ولكن لا يمكن استخدام الأموال إلا لدى التجار الذين تمت الموافقة عليهم مسبقًا من قبل مسؤول حساب التوفير الصحي. ويتم تحقيق ذلك من خلال نظام رموز فئة التجار (MCCs) الذي يحدد نوع العمل أو الخدمة المقدمة. عند تمرير بطاقة حساب التوفير الصحي، يتم التحقق من رمز فئة التجار مقابل قائمة الرموز المعتمدة للتأكد من أن المعاملة مؤهلة للاسترداد. إذا لم تتم الموافقة على رمز فئة التجار، يتم رفض المعاملة، مما يحد من قدرة المستخدم على الوصول إلى أمواله الخاصة للنفقات غير الطبية. تضمن هذه القدرة على البرمجة استخدام أموال حساب التوفير الصحي فقط للغرض المقصود منها مع توفير طريقة ملائمة وفعالة ضريبيًا لتوفير النفقات الطبية.

عندما يلقي أحد الساسة خطابًا يزعم فيه أنه يخوض معركة شريفة ضد هذه العملات الرقمية المروعة التي تصدرها البنوك المركزية على أساس حماية الأميركيين من برمجة أموالهم، فأخبره عن كيفية عمل النظام الحالي. لا توجد حاجة إلى تحديث تقني كبير، ولم يتم تمرير أي قوانين مهمة لإضافة المزيد من القدرة على البرمجة. يتم تطوير قواعد وخوارزميات جديدة كل يوم، كل ذلك دون أي جلسة استماع عامة، أو موافقة الكونجرس، أو حتى صيحة على قناة الأخبار المالية المفضلة لديك. 

مراقبة: إذا كان هناك شيء واحد يقلق الأميركيين بشكل متزايد، فهو أن كل معاملة ستكون تحت أعين الحكومة اليقظة. لم يتردد تيد كروز عندما قال: "تعمل إدارة بايدن بنشاط على إنشاء عملة رقمية جديدة تسمح للحكومة بالتجسس على معاملاتنا والسيطرة على حريتنا المالية. يجب أن نوقف هذا الآن". كما أوضح رون دي سانتيس موقفه بوضوح تام، حيث أعلن: "إن دفع إدارة بايدن لعملة رقمية للبنك المركزي يدور حول المراقبة والتحكم. لن تقبل فلوريدا ذلك - سنحمي الخصوصية المالية والأمن لسكان فلوريدا".

ولنتذكر هنا السيناتور سينثيا لوميس، عضوة مجلس الشيوخ الجمهورية عن ولاية وايومنغ، والتي تعد من المفضلين بين المتحمسين لعملة البيتكوين. فقد أطلقت ناقوس الخطر أيضًا: "أنا قلقة للغاية بشأن مساعي إدارة بايدن لإصدار عملة رقمية للبنك المركزي. فقد تُستخدم هذه العملة لجمع المعلومات عن الأميركيين وربما حتى التحكم في إنفاقهم. ونحن بحاجة إلى ضمان حماية أي نظام للعملة الرقمية للخصوصية والحريات الفردية".

لا يقتصر الأمر على الجمهوريين الذين يلوحون بالراية في حين يتذمرون بشأن الخصوصية. حتى إليزابيث وارن، التي دافعت عن العملات الرقمية للبنوك المركزية، قالت: "إذا كنا سننشئ دولارًا رقميًا، فيتعين علينا التأكد من أنه يعمل لصالح الجميع، وليس فقط الأثرياء، وأنه يحمي خصوصية المستهلك". 

كم هو نبيل. وكم هو وطني. وكم هو منفصل تمامًا عن حقيقة سجلاتهم الانتخابية. إن الدولار الرقمي الحالي لدينا يخضع لرقابة شديدة منذ عقود. 

في الولايات المتحدة، تستخدم الحكومة أساليب مختلفة للوصول إلى معلومات المعاملات المالية، اعتمادًا على نوع المعلومات والظروف. وفيما يلي بعض أساليبها:

دعونا نضع هذا الأمر في إطار أكثر شخصية. أستطيع أن أكتب كتاباً كاملاً بدراسات حالة فقط حول كيفية استخدام الحكومة لتقنيات المراقبة لاستهداف الناس. ولدي أصدقاء في السجن لارتكابهم جرائم غير عنيفة أصبحت ممكنة بفضل هذه المراقبة ذاتها. 

لقد اخترت هاتين الجوهرتين لأنهما تسلطان الضوء على مدى تطرف إجراءات المراقبة التي تطبق على نظامنا المصرفي اليوم. 

قضية ريبيكا براون: مصادرة الأصول المدنية بطريقة خاطئة

في عام 2015، والد ريبيكا براون، تيري براونكان يقود سيارته من منزله في ميشيغان لزيارة عائلته في نيوجيرسي. كان يحمل معه 91,800 دولار نقدًا، وقضت ابنته سنوات في الادخار لشراء منزل. لم يكن تيري يثق في البنوك (رجل حكيم)، لذلك سحب الأموال وحملها معه للحفظ.

أثناء قيادته عبر ولاية بنسلفانيا، أوقفه شرطي من شرطة الولاية بسبب مخالفة مرورية بسيطة. وعندما اكتشف الضابط النقود، انتابته الشكوك على الفور، على الرغم من تفسير تيري الواضح بأن النقود تخص ابنته وكانت مخصصة لشراء منزل. وبدون أي اتهامات أو أدلة على ارتكاب جريمة، صادرت الشرطة المبلغ بالكامل (91,800 دولار) بموجب قوانين مصادرة الأصول المدنية.

لقد أمضت ريبيكا ووالدها أكثر من عام وآلاف الدولارات في محاولة استعادة أموالهما. وقد حظيت القضية باهتمام وطني، حيث سلطت الضوء على الطبيعة المسيئة لقوانين مصادرة الأصول المدنية التي تسمح لسلطات إنفاذ القانون بأخذ الأموال من الأبرياء دون أي دليل على ارتكاب مخالفات. وفي النهاية، تم إرجاع الأموال، ولكن فقط بعد معركة قانونية طويلة ومكلفة تركت الأسرة في حالة من التوتر المالي والإرهاق العاطفي.

قصة نيك ميريل: رسالة الأمن القومي تكتمه

نيك ميريل كان يمتلك شركة صغيرة لتقديم خدمات الإنترنت في نيويورك. وفجأة، في أحد أيام عام 2004، تغيرت حياته تمامًا عندما قدم له مكتب التحقيقات الفيدرالي خطابًا للأمن القومي. طالبه الخطاب بتسليم سجلات العملاء السرية، وجاء مع أمر حظر النشر. لم يُسمح له بإخبار أي شخص، بما في ذلك محاميه، بهذا الطلب.

لقد أصيب ميريل بالرعب. فلم يقدم مكتب التحقيقات الفيدرالي أي دليل أو أمر قضائي ـ بل قدم فقط خطاب الأمن القومي. ولم يكن بوسعه أن يطعن في الخطاب أمام المحكمة لأن أمر حظر النشر جعل الحديث عنه غير قانوني. وشعر ميريل بأن حقوقه الدستورية قد انتهكت، ولكن لم يكن أمامه أي سبيل واضح للانتصاف. 

لسنوات، قاوم ميريل أمر حظر النشر سراً، ولم يتمكن حتى من إخبار أقرب أصدقائه بما كان يحدث. ولم يحصل ميريل إلا في عام 2010 ــ بعد ست سنوات ــ على الحق في التحدث علناً عن قضيته، ليصبح بذلك أول شخص يطعن بنجاح في أمر حظر النشر الصادر عن قانون الأمن القومي. وقد تركت هذه التجربة في نفسه صدمة عميقة. ولأنه كان أول من طعن بنجاح في أمر حظر النشر الصادر عن قانون الأمن القومي، فإننا لا نعرف عدد الأشخاص الذين مروا بتجربة مماثلة. 

حسنًا، دعوني ألخص لكم هذا الأمر: إن وكالة الأمن القومي تجمع بالفعل بياناتنا المالية بكميات كبيرة، وتستخدم مصلحة الضرائب الذكاء الاصطناعي بالتعاون مع مصلحة الضرائب لمراقبة إنفاقنا، والبنوك لديها بالفعل قواعد (برمجة) لتتبع السلوك المشبوه، وبين قانون باتريوت ورسائل الأمن القومي، يمكن التجسس علينا دون موافقة المحكمة وقد لا نكون قادرين حتى على التحدث عن ذلك (حتى مع محام). 

إن أموالنا رقمية، وهي بالفعل تحت مراقبة شديدة. إلى أي مدى يمكن أن تسوء الأمور؟ في البداية، اعتقدت أن أشخاصًا مثل كروز وديسانتيس ووارن ربما لم يدركوا مدى عمق حفرة المراقبة بالفعل. ولكن بعد ذلك، بحثت بشكل أعمق. على الرغم من صراخهم العلني بشأن الخصوصية، صوت تيد كروز لصالح قانون الحرية الأمريكي، الذي أعاد تفويض أجزاء من قانون باتريوت، بما في ذلك خطابات الأمن القومي المزعجة. أيده وارن أيضًا، بينما دفع لتعزيز قانون سرية البنوك. ديسانتيس؟ نفس الصفقة - صوت لصالح قانون الحرية الأمريكي ودعم الجهود الرامية إلى تشديد قبضة قانون سرية البنوك.

الشمول المالي: إن أحد أكثر الادعاءات عبثية والدليل المثالي على ازدواجية الخطاب الأورويلي من قبل المنظمات العالمية مثل المنتدى الاقتصادي العالمي والأمم المتحدة وبنك التسويات الدولية هو أن العملات الرقمية للبنوك المركزية ستعزز الشمول المالي. 

عندما يقولون عملة رقمية للبنك المركزي، فإن ما يقصدونه حقًا هو حظر النقود المادية. تذكر أنه لا يوجد تعريف رسمي ينص على أنه لا يمكنك الحصول على عملة رقمية للبنك المركزي إلى جانب النقود المادية. إن تعريف عملة البنك المركزي الرقمية بحد ذاته ليس محل نزاع بين هذه المجموعات فحسب، بل إنه تحول أيضًا وأصبح أكثر تحديدًا مع تقدم الوقت. جزئيًا، أعتقد أن هذا يهدف إلى صرف الانتباه عن مدى استبداد النظام الحالي بالفعل. يمكنك الحصول على كل من النقود والعملة الرقمية للبنك المركزي كما نفعل بالفعل في أمريكا، وتتأمل العديد من البرامج التجريبية الأخرى في جميع أنحاء العالم إما الحصول على نقود مادية إلى جانب عملات البنوك المركزية الرقمية أو التخلص التدريجي من النقود. لذا، مرة أخرى، فإن التعريفات مهمة. إن "إدراج" بنك التسويات الدولية والمنتدى الاقتصادي العالمي يعني أنهما سيجردان من النقود ويسميان ذلك تقدمًا.

إليكم الأمر المثير: حوالي 4.5% من الأميركيين لا يتعاملون مع البنوك ويعتمدون على النقود المادية للبقاء على قيد الحياة. وفي ظل نظام العملة الرقمية للبنك المركزي، يتطلب استخدام النظام وإجراء المعاملات الحصول على إذن، ويمكن رفض هذا الإذن. وقد تستبعد البنوك هؤلاء الأشخاص تمامًا من الاقتصاد ــ ويتركون دون أي وسيلة للتبادل. وهذا ليس إدماجًا؛ بل إنه أسوأ من الوضع الحالي. إنه استبعاد صريح. 

الترميز: لقد كان صندوق النقد الدولي وبنك التسويات الدولية يروجان لحجة دلالية مفادها أن العملة الرقمية للبنك المركزي لا تكون "رقمية" حقًا إلا إذا تم إضفاء الرمز المميز عليها، أي تخصيص رمز فريد يمكن تتبعه لكل وحدة من وحدات العملة. ومع ذلك، فإن هذا التمييز هو إلى حد كبير مسألة مصطلحات وليس جوهرًا. الغالبية العظمى من الأموال موجودة بالفعل في شكل رقمي، مخزنة في قواعد بيانات مثل قاعدة بيانات أوراكل التابعة للاحتياطي الفيدرالي أو قواعد بيانات أوراكل/مايكروسوفت للبنوك التجارية. والنقاش الحقيقي لا يدور حول ما إذا كانت الأموال رقمية أم لا، بل حول من يتحكم في الدفتر الرقمي. في الولايات المتحدة، يبدو أن الانقسام قائم على أسس حزبية، حيث يدافع الديمقراطيون عن عملة رمزية صادرة عن البنك المركزي، بينما يدفع الجمهوريون، بقيادة سينثيا لوميس، من أجل عملات مستقرة صادرة عن البنوك التجارية. ومع ذلك، يجب أن يكون هذا التمييز أكثر دقة، حيث أن كلا الخيارين قابلان للبرمجة والمراقبة والتحكم من قبل الحكومة على حد سواء.

وعلاوة على ذلك، تمتلك البنوك التجارية البنوك المركزية، مما يجعل التمييز بين الاثنين غير ذي جدوى إلى حد كبير. لا تجعل عملية الرمزية شيئًا "رقميًا" بطريقة سحرية؛ إنها ببساطة نوع مختلف من التمثيل الرقمي. في نهاية المطاف، سواء كانت عملة رقمية صادرة عن بنك مركزي أو عملة مستقرة صادرة عن بنك تجاري، فإن النتيجة هي عملة رقمية قابلة للبرمجة والتتبع وربما قمعية تهدد الحرية الفردية والاستقلال.

تم تعريف CBDC أخيرًا 

لدينا عملة رقمية للبنك المركزي. ويحب الساسة والمنظمات العالمية مثل الأمم المتحدة والمنتدى الاقتصادي العالمي وبنك التسويات الدولية تغيير أعمدة الهدف، وإضافة تعريفات ضيقة تصبح أكثر استبدادًا مع كل إعادة تعريف جديدة. 

لم تعد العملات الرقمية الصادرة عن البنوك المركزية مفهومًا مستقبليًا بل أصبحت واقعًا حاضرًا. نحن لا ننتظر تنفيذها؛ فهي موجودة بالفعل، ونحن الآن نقيس درجات الاستبداد التي تأتي معها. إن مؤشر استبداد العملات الرقمية الصادرة عن البنوك المركزية هو أداة مصممة لمساعدتنا على فهم مستوى السيطرة والمراقبة التي تأتي مع هذه العملات الرقمية.

بدلاً من السماح لهم بتأطير المناقشة بإضافة أجراس وصفارات جديدة إلى تعريف العملة الرقمية للبنك المركزي، قمت بإنشاء مؤشر تم إصداره كنظام تسجيل لتحديد مستوى الاستبداد. يتكون المؤشر من عدة فئات: المراقبة والرصد، وآليات التحكم، والمجتمع غير النقدي، والرمز، والمصدر، والعولمة، وتنظيم التشفير. كل فئة لها درجة، ويشير مجموع هذه الدرجات إلى مستوى الاستبداد. وكلما ارتفعت الدرجة، زادت قمعية العملة الرقمية للبنك المركزي.

لقد وصلنا بالفعل إلى مستوى العبودية، مع درجة تشير إلى خسارة كبيرة في الحرية والاستقلال. لكن الأمر لن يتوقف عند هذا الحد. الحد الأقصى لمستوى العبودية هو 120 نقطة، وهناك طرق متعددة للوصول إلى هذه العتبة. إحدى الطرق هي من خلال الاستخدام المتزايد للمراقبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي، جنبًا إلى جنب مع مجتمع بلا نقود ورمزية. لكن لا تخطئ؛ هذا مجرد مسار واحد محتمل للعبودية. نحن نعرف اللعبة النهائية: عملة رقمية عالمية مرتبطة بنظام ائتمان اجتماعي حيث يتم تتبع كل معاملة والتحكم فيها. هذا هو المستقبل البائس الذي ناقشته في كتابي، النهائي العد التنازلي.

كيف يمكننا الرد

لقد كتبت هذا المقال لتوضيح أمر واحد تمامًا: لدينا بالفعل عملة رقمية للبنك المركزي. لا تشكل العملات الرقمية للبنك المركزي تهديدًا مستقبليًا، بل هي حقيقة حاضرة. النظام الحالي رقمي بالفعل وقابل للبرمجة والتتبع. يواصل الساسة ومحافظو البنوك المركزية والمنظمات العالمية تغيير تعريف العملة الرقمية للبنك المركزي لصرف الانتباه عن حقيقة أننا نمتلك واحدة بالفعل وتجهيزنا لدرجات أعمق من الاستبداد. 

نحن بحاجة إلى أن نتولى مسؤولية تعريف العملات الرقمية للبنوك المركزية لتوضيح نواياها - وهي أنها تتحرك نحو العبودية الرقمية المطلقة والتكنوقراطية العالمية. 

يتعين علينا أن نؤكد على مستويات العبودية والاستعباد في العملات الرقمية للبنوك المركزية، وأن نشرح العناصر المختلفة لمؤشر طغيان العملات الرقمية للبنوك المركزية. ويتعين علينا أن نزيد الوعي بحقيقة مفادها أن الجمهوريين والديمقراطيين متواطئون في إحداث هذا الطغيان، وكلاهما متواطئ في التلاعب الدلالي بتعريف العملات الرقمية للبنوك المركزية، وكلاهما يعمل بنشاط نحو تمرير تشريع يرفع مستوى الطغيان من العبودية إلى العبودية. 

سيقودنا الديمقراطيون إلى مستوى العبودية من خلال الدولار الرمزي الذي يصدره البنك المركزي تحت ستار الشمول المالي. هذه هي السياسة الحالية في عهد الرئيس بايدن. الأمر التنفيذي 14067إن الجمهوريين سوف يوصلوننا إلى هناك من خلال تعزيز المراقبة ومنح السيطرة الاحتكارية على العملة الرقمية المصرفية التجارية الرمزية إلى أكبر البنوك، على الأرجح تحت ستار وقف الهجرة غير الشرعية والإرهاب وغسيل الأموال. 

إنني أسلط الضوء على سلوك السياسيين من كلا الجانبين، وليس لأنني أعتقد أنه يجب عليك كتابة أو الاتصال بنائب الكونجرس الخاص بك. لا يمكننا التصويت على طريقنا للخروج. كانت جميع التشريعات التي أضافت إمكانية البرمجة والمراقبة ثنائية الحزبية. لقد فشلت كل العملات الورقية في تاريخ البشرية، وحتى آخر 5 عملات احتياطية عالمية لم تستمر سوى 84 عامًا. الفرق هذه المرة هو أنه هدم متحكم فيه. إنهم يفعلون ذلك عمدًا لإدخال نظام تحكم رقمي بالكامل. 

إن الطريق إلى الأمام هو من خلال عدم الامتثال الجذري وتبني البدائل النقدية التي تقع خارج سيطرة الدولة. في عام 2019، توقفت عن استخدام حساب مصرفي شخصي وبدأت في استخدام العملات المشفرة والذهب والفضة التي يتم الاحتفاظ بها ذاتيًا. في ضوء الكشف الأخير عن اختطاف البيتكوين (أوصي بقراءة اختطاف البيتكوين لمزيد من المعلومات) وإمكانية تتبعها، انتقلت إلى عملات الخصوصية مثل Zano وMonero واستخدم الذهب المادي، والعملات الذهبية، والفضة أيضًا. أنا أستضيف حاليًا ورش عمل لمدة 4 ساعات في مدن مختلفة في الولايات المتحدة، وقريباً على المستوى الدولي أيضاً، حيث أظهر للناس بالضبط كيفية الحصول على العملات البديلة واستخدامها كبديل للدولار. 

من خلال الخروج من الدولار الآن، يمكننا إنهاء عبوديتنا، وتجنب العبودية الرقمية الكاملة، وبناء مستقبل قائم على الإرادة الحرة والمركزية. لا ينبغي لنا أن نبكي على فقدان نظامنا الحالي. يجب أن نحرق الدموع ونبدأ مستقبلًا أكثر حرية ولامركزية.